راهکار تخصصي ویژه نمایندگی‌ها و کارگزاری‌های بیمه
شامل نرم‌افزارهاي يکپارچه حسابداري مالي، اتوماسیون بیمه، مدیریت ارتباط با مشتریان
صنعت بیمه یکی از صنایعی است که شرکت‌های فعال در آن روابط ویژه‌ای با مشتریان خود دارند. همانطور که تنوع خدمات بیمه‌ای گسترش یافته و پیچیده‌تر می‌شوند، مشتریان به دنبال ارتقا سطح خدمات بیمه‌ای دریافتی و شخصی‌سازی آن هستند. تشخیص نیازهای رو به رشد مشتریان و مدیریت تعاملات روزافزون میان سازمان‌های بیمه‌ای با مشتریانشان، لزوم به‌کارگیری اثربخش سیستم‌های CRM را در این سازمان‌ها دو چندان نموده است.
حسابداري مالي :
عمليات حسابداري:
گزارش هاي حسابداري:
ابزار قدرتمند مرور حساب‌ها – دفاتر كل و معين – گردش حساب تفصيلي – گزارش از چك‌ها، عمليات صندوق و بانك – ترازنامه‌هاي آزمايشي – ترازنامه‌هاي گروه، كل و معين و تفصيلي – جستجو در اسناد – ليست بدهكاران و بستانكاران – گزارش از درآمد و هزينه‌ها و تمامی ابزارهای لازم برای یک حسابداری حرفه‌ای
اتوماسیون بیمه
جهت ثبت عملیات روزانه ی کارگزاری بیمه یا نمایندگی بیمه طراحی شده است.
تعاریف پایه شامل موارد زیر می باشد:
تعریف انواع بیمه :
در این بخش کارگزاری و یا نمایندگی می تواند انواع بیمه نامه هایی که صادر می کند را ثبت نماید. درحین ثبت، اطلاعات مالی بیمه نامه نیز ثبت خواهد شد.
تعریف رشته بیمه:
هر نوع بیمه می تواند شامل چند رشته ی بیمه ای باشد، در این بخش می توان انواع رشته های بیمه ای را ثبت نمود:
مانند: بیمه شخص ثالث ، بیمه بدنه و….
تعریف شرکت بیمه گر:
کارگزارهایی که با چندین شرکت بیمه ای کار می کند می توانند انواع شرکت ها را تعریف نمایند.
تعریف واحد بیمه گر:
هر شرکت بیمه ای می تواند چند واحد صادر کننده بیمه داشته باشد، کارگزارهایی که با واحدهای مختلف یک شرکت بیمه ای کار می کنند می توانند واحد ها را تعریف نمایند.
تعریف بیمه گزار:
بیمه گزاران به دو قسمت بیمه گزاران حقیقی و بیمه گزاران حقوقی تقسیم می شوند. هربیمه گزار یک کد اشتراک در سیستم می گیرد ودر صدور تمامی بیمه ها کافی است فقط بیمه گزار انتخاب شود. مشخصات بیمه گزار بصورت کامل ثبت می شود. تلفن همراه بیمه گزار در سیستم ارتباط با مشتری استفاده می شود.
تعریف بازاریاب :
بازاریاب های یک کارگزاری یا یک نمایندگی در این بخش تعریف می شود. برای هر بازاریاب یک حساب تفصیلی در سیستم حسابداری بصورت اتوماتیک ایجاد می شود که در عملیات حسابداری از آن استفاده خواهد شد. برای هر بازاریاب کدی درسیستم ایجاد می شود که در ثبت بیمه ها می توان از آن استفاده نمود.
تعریف تقسیمات کشوری:
در برخی موارد دامنه فعالیت کارگزاری یا یک نمایندگی محدود به یک شهر نمی شود. تقسیمات کشوری برای استان و شهر در این بخش قابل تعریف است ودر هنگام تعریف بارایاب ها ،بیمه گزارها و … می توان از آن استفاده نمود.
تعریف کارمزد:
بر حسب شرکت بیمه ای، نوع و رشته بیمه ای و تاریخ موثر، از یک مبلغ تا مبلغ، درصد کارمزد دریافتی قابل ثبت و محاسبه می باشد. درصد اضافات وکسورات هر نوع و رشته بیمه ای هم قابل ثبت و محاسبه می باشد. در محاسبات کارمزد دریافتی از هر بیمه استفاده شده و در اسناد حسابداری ثبت خواهد شد.
تعریف درصد بازاریاب:
بر حسب بازاریاب، شرکت بیمه و نوع رشته بیمه از یک مبلغ تا مبلغ، درصد بازاریاب قابل تعریف بوده ودر محاسبه کارمزد بازاریاب ها قابل استفاده می باشد.
ثبت بیمه نامه ها:
از این فرم برای ثبت تمامی بیمه های تعریف شده می توان استفاده نمود. ابتدا با مشخص کردن بیمه گزار، مشخصات بیمه گزار نمایش داده می شود. با انتخاب نوع و رشته بیمه ، واحد بیمه گر و شرکت بیمه گر و ثبت تاریخ و ساعت شروع و پایان بیمه نامه و بازاریاب آن و همچنین مبلغ بیمه ، مالیات بر ارزش افزوده ، عوارض ، اضافات و کسورات می توان بیمه را ثبت نمود. اسکن اصل بیمه نامه و مشاهده سابقه بیمه گزار از امکانات این فرم می باشد. نحوه تسویه حساب بیمه گزار را نیز می توان مشخص نمود.
ثبت الحاقیه:
با انتخاب بیمه گزار و شماره بیمه قبلی می توان الحاقیه بیمه نامه را ثبت نمود. نوع الحاقیه هم (افزایشی/ کاهشی) قابل انتخاب می باشد.
ثبت اقساط بیمه نامه:
با انتخاب شماره بیمه نامه و نمایش مشخصات آن توسط سیستم ، کاربر می تواند اقساط را برای بیمه نامه ثبت نماید. ضریب افزایش سالانه ، کسرمالیات تکلیفی، فاصله اقساط ،تعداد اقساط ،مبلغ اقساط ، تاریخ اولین سررسید قسط از امکانات این فرم می باشد.
کارمزد بیمه نامه ها:
در این پنجره واحد حسابداری می تواند با انتخاب بیمه نامه ها،کارمزد دریافتی آنها را محاسبه و با ثبت کارمزد،کارمزد بیمه نامه های انتخاب شده را محاسبه کرده وثبت کند؛ همزمان سند حسابداری بصورت اتوماتیک ثبت می شود. جستجو بر اساس بیمه گزار، شماره بیمه، رشته بیمه ای، تاریخ شروع و پایان بیمه نامه ها می توان بیمه ها را انتخاب و کار مزدآنها را محاسبه کرد. محاسبه کارمزد بر اساس درصد کارمزدهای معرفی شده در تنظیمات پایه منوی تعریف کارمزد صورت می گیرد.
اسکن اسناد
از این بخش می توان برای کلیه اسنادی که اصل آنها نزد شرکت کارگزاری یا نمایندگی نگهداری نمی شود و تحویل بیمه گزارمی شود یک نسخه الکترونیکی نگهداری نمود.
نامه های وارده و صادره
برای ثبت و نگهداری نسخه های الکترونیکی نامه های وارده و صادره می توان از آن استفاده نمود.
